Organizar o fluxo de caixa é essencial para manter a saúde financeira de uma pequena empresa. Aqui vai um passo a passo simples e prático para te ajudar:
- Separe as contas pessoais das contas da empresa
Parece básico, mas é erro comum. Use uma conta bancária exclusiva para o negócio e registre tudo de forma separada.
- Registre todas as entradas e saídas
Anote tudo que entra (vendas, recebimentos, empréstimos) e que sai (compras, salários, contas, impostos).
Pode usar uma planilha, sistema de gestão ou até um caderno — o importante é ser consistente.
- Categorize as movimentações
Organize por tipo:
- Entradas: vendas à vista, vendas a prazo, empréstimos
- Saídas: fixas (aluguel, salários) e variáveis (estoque, fretes, comissões)
- Estabeleça um período de controle
O mais comum é fazer o controle diário, com análises semanais e mensais. Assim, você sabe exatamente quando vai faltar ou sobrar dinheiro no caixa.
- Faça projeções
Use o histórico para prever o que vai entrar e sair nos próximos meses. Isso ajuda a se preparar para períodos de baixa ou investir melhor nos de alta.
- Tenha um saldo mínimo de segurança
Estabeleça um valor mínimo para manter no caixa. Isso evita apertos e sustos com despesas inesperadas.
- Analise os dados
Não basta registrar. Use o fluxo de caixa para tomar decisões:
- Posso investir agora?
- Preciso cortar gastos?
- Vai faltar dinheiro no fim do mês?
Dica extra:
Ferramentas como Excel, Google Planilhas, QuickBooks, Nibo ou Conta Azul podem ajudar muito inclusive com relatórios automáticos.